Как влияют процентные ставки на изменение валютного курса на рынке Форекс?

Приветствую Вас, друзья трейдеры!

В сегодняшнем посте хочу подробно рассмотреть один из показателей фундаментального анализа, изменение которого оказывает значительное влияние на движение цены при торговле на валютном рынке, это процентные ставки на Форекс.

процентные ставки форекс

Процентные ставки – это один из самых главных показателей фундаментального анализа. Изменение процентных ставок значительно меняет курс валюты. Сам по себе этот факт вызывает интерес к изучению механизма влияния процентных ставок на валютный курс.

Понятие процентный дифференциал, которое активно используют в финансовом мире, отражает разность процентных ставок. Такая разность обычно учитывается по двум валютам, которыми торгуют в одной паре. Разность и отражает привлекательность валютного инструмента. Поэтому существует возможность определить спрос на каждую из валют.

Денежный рынок каждой страны предусматривает взаимодействие многих видов процентных ставок. Среди них выделяют ставку, под которую любой коммерческий банк занимает деньги у Центрального банка. Это, так называемая, официальная процентная ставка. Также, существуют процентные ставки, с помощью которых банки занимают деньги друг у друга. Их называют ставками межбанковского заимствования.

Кроме этого, существует много других процентных ставок, однако все они определяются официальной процентной ставкой, которая устанавливается Центральным банком.

Интересно, как изменение процентных ставок может повлиять на курсы валют рынка Форекс?

Представим себе инвесторов, которые могут заработать на выгодном вложении своих денег. Выгодное инвестирование это, например, поиск банка, который даст самый большой процент прибыли с депонированных денег.

Например, представим себе японского инвестора, который располагает триллионами йен и желает получить доход по ним, с помощью процентов по депозиту в одном из японских банков. Но японский банк может предложить процент прибыли от размещенной суммы в размере, например, 0,2% годовых. А, вот, вложение такой же суммы денег в один из банков Америки даст прибыль 5% годовых. Не трудно догадаться, куда именно инвестор из Японии вложит свои деньги.

Размер процентной ставки по валюте определяет количество желающих местных и иностранных инвесторов купить данную валюту и разместить депозит под высокий процент. Одним словом, высокие процентные ставки сделают эту валюту интересным инструментом инвестирования. Это приведет к увеличению спроса на валюту и к росту её цены.

Видим, что процентные ставки, однозначно, влияют на рынок Форекс. При этом, высокие процентные ставки увеличивают обменный курс валюты.

Однако, валютный рынок Форекс может неоднозначно отреагировать на изменение процентной ставки. В такой ситуации её рост может привести к падению курса валюты.

  1. Высокая инфляция приводит к тому, что вкладчики на рынке государственных облигаций начнут нервничать. Это может вызвать выбрасывание большого количества облигаций на рынок и вызовет избыток валюты на рынке, что станет причиной падения её курса.
  2. Как правило при высокой инфляции, государство повышает процентные ставки, для того чтобы урегулировать уровень инфляции.
  3. В результате, это укрепляет валюту этой страны и привлекает иностранных инвесторов.
  4. Но слишком большие процентные ставки ухудшают экономику государства, так как не одно предприятие не будет влазить в дорогие кредиты чтобы инвестировать свое производство.
  5. После чего центральный банк государства опять понижает процентные ставки чтобы способствовать улучшению экономики. После чего цикл повротяется наново с 1 пункта, и продолжается бесконечно.

Что еще можно сказать по ожиданию таких важных событий как изменение процентных ставок, рынок всегда готовится к ним. Это происходит наряду с реакцией на свершившиеся факты. Если на рынке ожидают роста процентных ставок по некоторой валюте, то дилеры станут повышать её курс, ожидая соответствующих изменений ставок. Рынок может долго находится в росте в следствие такому ожиданию. Но когда повышение ставок произойдет, валюты на рынке может быть меньше нужного уровня и, так как, фактор, который приводил к её росту исчез, то первая реакция рынка на повышение ставки может быть падение курса.

Если добавить к этому возможность просмотреть изменение размеров процентных ставок в любом государстве, когда пожелаешь, то положение валютного курса на определенном уровне становится чем-то, довольно, очевидным.

Сегодня текущие процентные ставки Форекс чувствует благодаря множеству организаций, которые пишут о них. Во-первых, различные финансовые международные организации. Во-вторых, национальные и коммерческие банки. В принципе, любой серьёзный участник рынка способен получить и распространить эту информацию. Особенно, хочется выделить многочисленных брокеров, которые предоставляют фундаментальную информацию с помощью календаря событий форекс. Если не брать в расчет то, что информация у них может несколько раз корректироваться, то приятный глазу дизайн сайта и возможность получить справку по этому вопросу делают сотрудничество с брокером в этой области очень приятным занятием.

На современном рынке существует масса признаков роста и падения курса различных валют, но одним из наиболее значимых показателей в фундаментальном анализе, это процентные ставки, которые являются надежным инструментом определения причин роста или падения текущего курса любой мировой валюты.

Ну что же друзья, а Вы реагируете на возможное изменение процентных ставок (в календаре событий) при торговле на Форекс? Если да, то какие Ваши действия при этом? Буду благодарен за ответы в комментариях ;-).

И на последок познавательное видео про влияние процентных ставок на Форекс:

Всем удачи и до встречи на форекс блог!

С уважением, Александр Сивер

Я в Форекс

  • Поддержи статью!
Понравилась статья?
Тогда подписывайтесь на получение новых интересных форекс статей по E-mail:
Буду очень благодарен, если Вы поделитесь этим материалом в следующих сервисах:

5 комментариев к записи “Как влияют процентные ставки на изменение валютного курса на рынке Форекс?”

  1. Павел:

    я лиш начинающий торговец что нужно знать мне в первую очередь

  2. Павел, начинайте из основ, после перейдите к техническому и фундаментальному анализу (всю необходимую информацию Вы можете найти из соответствующих рубрик блога) и главное! все новое проверяйте и закрепляйте на практике, всегда практикуйте!

  3. Повышение процентных ставок приводит к повышению курса валюты.

  4. newadvisor, это только до определенного момента, потом идет обратное движение, а удержание цены тут уже зависит на сколько сильна экономика страны где это происходит

  5. Forex Blogger:

    Не всегда повышение процентных ставок приводит к повышению курса валюты!

Оставить комментарий на Форекс блоге

Оставить комментарий