Что такое ICO или как инвестировать в крипто-акции?

Доброго времени суток, товарищи инвесторы!

Сегодня в разделе «Инвестирование» я хочу поднять стремительно набирающую популярность тему ICO (Initial Coin Offering или в переводе с англ. «Первичное Размещение Монет»). Мы как инвесторы, просто обязаны следить за подобными тенденциями, и как минимум понимать что это такое и как с помощью этого можно получать прибыль.

В данной публикации, я постараюсь простыми словами объяснить следующие аспекты данной темы:

1. Что такое ICO и технология Blockchain в целом?
2. В чем его преимущества для потенциальных инвесторов перспективных проектов?
3. Статистика в цифрах по нескольким ICO компаниям: сколько всего было привлечено средств, и в сколько раз в среднем поднималась цена приобретенных инвесторами токенов от первоначальной.
4. Вопрос рисков и как отличить растущие ICO компании от мошеннических проектов?

Технология Blockchain лежит в фундаменте криптовалюты Биткоин, про которую я детально описывал в отдельной публикации (читайте тут). Эта криптовалюта растет неимоверно стремительными шагами, что в результате дало толчок для создания новых способов для ее применения, одним из которых как раз и является ICO.

Итак, что же такое ICO? Это создание (или выпуск) предопределенного количества токенов (или монет) для их продажи потенциальным инвесторам для накопления средств и дальнейшего развития своего проекта (стартапа либо новой монеты).

Другими словами, ICO – это механизм для привлечения средств, и по своей сути очень похож на привычный для всех IPO, но отличается он следующим: компания, которая привлекает средства, дает новую криптовалюту, а инвесторы, вкладывая в это ICO свои средства (обычную валюту либо bitcoin), взамен получают эту новую криптовалюту, которая в свою очередь несет в себе определенные обязательства.

В качестве монет ICO используются цифровые купоны (они же токены), токены выпускаются на блокчейне, а блокчейн в свою очередь, хранит в себе обязательства, которые заложены в данный токен. Таким образом, токены легко торгуются на бирже, и инвесторы когда инвестируют в ICO надеются получить по заниженной цене услуги компании (которая проводит это ICO), либо надеются что эти токены вырастут и их можно будет продать по более высокой цене (подобие покупке/продаже акций).

В чем преимущества инвесторов, которые инвестируют в ICO?

• Во-первых, покупка монет в период ICO предоставляется для вкладчиков по самой низкой цене, соответственно, после выхода на биржу их цена может значительно вырасти (по статистике, в большинстве случаев так и происходит).
• Во-вторых, именно на этапе ICO до момента выхода монет на биржу, инвесторы могут получить некоторые моменты бесплатно (к примеру, +20% монет к вашему вкладу), таким образом разработчики поощряют первичные вклады в свой ICO (как бонусы).
• В-третьих, некоторые проекты предоставляют своим вкладчикам и держателям токенов периодические выплаты дивидендов.
• В-четвертых, возможность участия в «баунтах». Баунт – это награда за помощь проекту в привлечении инвесторов на этапе ICO (другими словами, партнерская программа). При активном участии, компания может выплачивать от несколько сот до несколько тысяч монет в качестве вознаграждения.

Для мониторинга всех ICO, которые проходят, будут проходить или завершены на данный момент, можете использовать портал TokenMarket (раздел календарь).

Также на каких платформах они сейчас торгуются, по каким ценам и какими объемами, эту информацию смотрите на сайте CoinMarketCap.

Давайте посмотрим на капитализацию средств по ICO проектам и на сколько выросла цена на токены после их завершения.

Чтобы Вы понимали капитализация по проектам огромная, для примера вот первые 5 эмитентов c рейтинга Топ-100:

Рассмотрим несколько по отдельности. Компания TenX – первичная капитализация более $100 млн., 3 место в рейтинге:

Цена за токет сейчас $4,52 (цена упала менее чем на 1% за сутки).

Компания TaaS – капитализация около $8 млн., с количеством инвесторов около 4000. При этом на их сайте Вы можете видеть из каких валют собиралась эта сумма. В Топ-100 компаний она занимает 54 место.

Завершение ICO в апреле 2017, и по состоянии на сегодня торгуется по $3,71 за токен (цена поднялась на +12% за последние 24 часа).

Далее пример менее успешного проекта, такого как Adelphoi:

Начинали торги с $0,22, сейчас как видите $0,04 (при этом цена на -39% упала за последние сутки).

Отлично, примеры рассмотрели, теперь переходим к самому интересному, как же отличить хорошие ICO от плохих (мошеннических)?

Прежде чем вкладываться в тот или другой ICO, Вы должны учитывать следующие важные критерии для отбора:

→ №1. За ICO должна стоять действительно команда с большим опытом в сфере деятельности, которую они представляют. Как правило, в структуре каждого ICO предоставляется детальная информация по каждому человеку в команде (пример на рисунке ниже).

→ №2. Прозрачный и понятный «Whitepaper» – это четко прописана цель и миссия данного проекта, какие задачи стоят перед ним, есть ли потребности в решении этих задач, а также как они на этом будут получать прибыль и т.д.

→ №3. Должен быть предоставлен четкий бизнес-план и алгоритм от компании, что и когда будет сделано, а также этапы расходования бюджета. Частичная информация по этому может быть показана в презентации от проекта.

→ №4. Проверить большое ли сообщество, которое поддерживает этот проект. Как вариант, это можно проверить перейдя на их страницы или группы в социальных сетях (наличие активности, видео, фотографий, репостов и т.д.).

Однако важно понимать! Риски здесь, как и в любом бизнесе, тоже высоки. Никто не будет гарантировать, что проект не закроется, и инвесторы не потеряют свои средства. В случае безуспешного прохождения ICO, вкладчик не сможет вернуть свои вложения, и все приобретенные им токены при этом обесцениваются.

На завершение сегодняшней перспективной темы, хочу подчеркнуть, что технология ICO — это абсолютно качественно иной подход к взаимодействию между инвестором и компанией, куда он инвестирует, делающий заинтересованность клиента в успешном становлении и развитии компании не меньшей, нежели заинтересованность самой этой компании.

При этом учитывая, что каждый такой инвестор, владеющий определенной долей выпущенных токенов в период ICO, тем самым выступает совладельцем самой компании, следовательно, по определению, он заинтересован в дальнейшем ее росте, так как рост означает рост цены ее токенов, что в свою очередь означает увеличение капитала самых инвесторов.

В довершении хочу отметить, что форекс индустрия еще только осваивает технологии ICO и Blockchain, но как до недавно стало известно, такие популярные брокеры как PrivateFX и IQ Option уже наметили свои ICO на осень 2017.

Друзья инвесторы, надеюсь теперь Вы поняли и разобрались в том что такое ICO и как его можно эффективно использовать для осуществления прибыльных вложений. Я пристально слежу за этой темой, соответственно буду держать Вас в курсе последних событий и новых возможностях для инвестирования. Так что не забывайте следить за обновлениями и до встречи!

С уважением, Александр Сивер