Доброго времени суток, товарищи инвесторы!
Сегодня в разделе «Инвестирование» я хочу поднять стремительно набирающую популярность тему ICO (Initial Coin Offering или в переводе с англ. «Первичное Размещение Монет»). Мы как инвесторы, просто обязаны следить за подобными тенденциями, и как минимум понимать что это такое и как с помощью этого можно получать прибыль.
В данной публикации, я постараюсь простыми словами объяснить следующие аспекты данной темы:
Технология Blockchain лежит в фундаменте криптовалюты Биткоин, про которую я детально описывал в отдельной публикации (читайте тут). Эта криптовалюта растет неимоверно стремительными шагами, что в результате дало толчок для создания новых способов для ее применения, одним из которых как раз и является ICO.
Итак, что же такое ICO? Это создание (или выпуск) предопределенного количества токенов (или монет) для их продажи потенциальным инвесторам для накопления средств и дальнейшего развития своего проекта (стартапа либо новой монеты).
Другими словами, ICO – это механизм для привлечения средств, и по своей сути очень похож на привычный для всех IPO, но отличается он следующим: компания, которая привлекает средства, дает новую криптовалюту, а инвесторы, вкладывая в это ICO свои средства (обычную валюту либо bitcoin), взамен получают эту новую криптовалюту, которая в свою очередь несет в себе определенные обязательства.
В качестве монет ICO используются цифровые купоны (они же токены), токены выпускаются на блокчейне, а блокчейн в свою очередь, хранит в себе обязательства, которые заложены в данный токен. Таким образом, токены легко торгуются на бирже, и инвесторы когда инвестируют в ICO надеются получить по заниженной цене услуги компании (которая проводит это ICO), либо надеются что эти токены вырастут и их можно будет продать по более высокой цене (подобие покупке/продаже акций).
В чем преимущества инвесторов, которые инвестируют в ICO?
Для мониторинга всех ICO, которые проходят, будут проходить или завершены на данный момент, можете использовать портал TokenMarket (раздел календарь).
Также на каких платформах они сейчас торгуются, по каким ценам и какими объемами, эту информацию смотрите на сайте CoinMarketCap.
Давайте посмотрим на капитализацию средств по ICO проектам и на сколько выросла цена на токены после их завершения.
Чтобы Вы понимали капитализация по проектам огромная, для примера вот первые 5 эмитентов c рейтинга Топ-100:
Рассмотрим несколько по отдельности. Компания TenX – первичная капитализация более $100 млн., 3 место в рейтинге:
Цена за токет сейчас $4,52 (цена упала менее чем на 1% за сутки).
Компания TaaS – капитализация около $8 млн., с количеством инвесторов около 4000. При этом на их сайте Вы можете видеть из каких валют собиралась эта сумма. В Топ-100 компаний она занимает 54 место.
Завершение ICO в апреле 2017, и по состоянии на сегодня торгуется по $3,71 за токен (цена поднялась на +12% за последние 24 часа).
Далее пример менее успешного проекта, такого как Adelphoi:
Начинали торги с $0,22, сейчас как видите $0,04 (при этом цена на -39% упала за последние сутки).
Отлично, примеры рассмотрели, теперь переходим к самому интересному, как же отличить хорошие ICO от плохих (мошеннических)?
Прежде чем вкладываться в тот или другой ICO, Вы должны учитывать следующие важные критерии для отбора:
→ №1. За ICO должна стоять действительно команда с большим опытом в сфере деятельности, которую они представляют. Как правило, в структуре каждого ICO предоставляется детальная информация по каждому человеку в команде (пример на рисунке ниже).
→ №2. Прозрачный и понятный «Whitepaper» – это четко прописана цель и миссия данного проекта, какие задачи стоят перед ним, есть ли потребности в решении этих задач, а также как они на этом будут получать прибыль и т.д.
→ №3. Должен быть предоставлен четкий бизнес-план и алгоритм от компании, что и когда будет сделано, а также этапы расходования бюджета. Частичная информация по этому может быть показана в презентации от проекта.
→ №4. Проверить большое ли сообщество, которое поддерживает этот проект. Как вариант, это можно проверить перейдя на их страницы или группы в социальных сетях (наличие активности, видео, фотографий, репостов и т.д.).
Однако важно понимать! Риски здесь, как и в любом бизнесе, тоже высоки. Никто не будет гарантировать, что проект не закроется, и инвесторы не потеряют свои средства. В случае безуспешного прохождения ICO, вкладчик не сможет вернуть свои вложения, и все приобретенные им токены при этом обесцениваются.
На завершение сегодняшней перспективной темы, хочу подчеркнуть, что технология ICO — это абсолютно качественно иной подход к взаимодействию между инвестором и компанией, куда он инвестирует, делающий заинтересованность клиента в успешном становлении и развитии компании не меньшей, нежели заинтересованность самой этой компании.
При этом учитывая, что каждый такой инвестор, владеющий определенной долей выпущенных токенов в период ICO, тем самым выступает совладельцем самой компании, следовательно, по определению, он заинтересован в дальнейшем ее росте, так как рост означает рост цены ее токенов, что в свою очередь означает увеличение капитала самых инвесторов.
В довершении хочу отметить, что форекс индустрия еще только осваивает технологии ICO и Blockchain, но как до недавно стало известно, такие популярные брокеры как PrivateFX и IQ Option уже наметили свои ICO на осень 2017.
Друзья инвесторы, надеюсь теперь Вы поняли и разобрались в том что такое ICO и как его можно эффективно использовать для осуществления прибыльных вложений. Я пристально слежу за этой темой, соответственно буду держать Вас в курсе последних событий и новых возможностях для инвестирования. Так что не забывайте следить за обновлениями и до встречи!
С уважением, Александр Сивер
Интересная и полезная статья. Есть, над чем задуматься.